¿Qué es el tipo de cambio y cómo funciona?


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Freelancer o emprendedor, SRL o PFA, el tipo de cambio es uno de los elementos financieros que debes conocer. Aprenda qué es un tipo de cambio y cómo funciona con este artículo. Especialmente cómo afecta a su negocio.

¿Cuál es la tasa de cambio?

El tipo de cambio, también conocido como tipo de cambio, representa el precio de una unidad monetaria de la moneda de un país, expresado en la unidad monetaria de otro país. Entonces, si nos referimos a nuestra moneda, el tipo de cambio significa el precio del leu a otra moneda, es decir, el tipo de cambio entre las dos monedas.

Por ejemplo:

1 EURO = 4,9038 leus

1 USD = 4,9684 leus

¿Eres autónomo, tienes un negocio o quieres montar una empresa? Aquí hay algunas cosas que necesita saber sobre el tipo de cambio.

¿Cómo se determina el tipo de cambio?

El tipo de cambio se determina de acuerdo con la oferta y demanda del mercado de diferentes monedas. Sin embargo, debe tener en cuenta que existen dos tipos de tipos de cambio:

Tipo de cambio de referencia (oficial)
y la tasa de interés de mercado formada entre los bancos
¿Dónde puedo encontrar los tipos de cambio oficiales y quién los fija?

Para las relaciones comerciales, le interesa el tipo de cambio oficial establecido por el Banco Nacional Rumano (BNR). Por lo tanto, la NBR publica diariamente el tipo de cambio oficial, válido durante 24 horas, ya que se considera el tipo de cambio de referencia. A partir de esta tasa también parte la tasa de mercado o tasa interbancaria.

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¿Por qué son importantes las tasas de mercado y cómo afectan a su negocio?

Cada banco muestra diariamente su tipo de cambio en cada sucursal. Además, los intercambios establecen su propio valor para el tipo de cambio.

Es importante saber que la tasa de mercado para la conversión de moneda puede variar de una unidad financiera a otra dependiendo de sus prioridades y políticas. Por lo tanto, si tiene que pagar facturas de proveedores en moneda extranjera, debe tener en cuenta que pueden existir. Diferencia de cambio favorable o desfavorable entre el tipo de cambio adoptado por el banco y el tipo de cambio oficial publicado por el BNR.

¿Cómo se utiliza desde el punto de vista contable?

Como empresario o autónomo, necesitas saber cómo utilizar correctamente los tipos de cambio oficiales.

De acuerdo con la OMFP 1802/2014, todas las transacciones que involucran cobros y pagos en moneda extranjera se calculan a partir de la fecha de la transacción correspondiente al tipo de cambio publicado por el BNR. Por lo tanto, para cualquier transacción, se utilizará el tipo de cambio del mercado de divisas publicado por el Banco Nacional de Rumanía el último día hábil bancario anterior a la transacción.

Por ejemplo, para facturar a un cliente en Francia, el tipo de cambio informado hoy se utilizará ayer o el día hábil anterior (si es fin de semana). Para asegurarse de que está utilizando el tipo de cambio correcto, debe tener en cuenta que el tipo de cambio oficial se publica en el sitio web de BNR alrededor de la 1:00 p. m. todos los días hábiles. Esta tasa es válida para el día siguiente y se aplica implícitamente a todas las transacciones realizadas al día siguiente.

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Qué aspectos determinan la fluctuación del tipo de cambio (algunos ejemplos)

El tipo de cambio cambia constantemente y, además, fluctúa dependiendo de algunos aspectos, tales como:

  1. factores económicos: ajustes económicos, inflación, déficit/superávit, etc.
  2. factores financieros monetarios: la tasa de interés del mercado, el déficit presupuestario, etc.
  3. factores políticos internos: estabilidad política y legislativa en el país, proyectos nacionales de largo plazo, etc.
  4. factores políticos externos: alianzas, conflictos militares, asociaciones comerciales, pero también acciones especulativas, etc.

Las fluctuaciones en los tipos de cambio afectan el flujo de efectivo y, por lo tanto, su negocio. Para administrar con éxito el riesgo financiero, es recomendable contratar a un contador para brindar la solución adecuada para su negocio.

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